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理財規劃顧問及公司何其多?
如何透過網際網路查詢國際理財規劃顧問公司? Global Views
或專業的理財規劃顧問?(Independent Financial Advisor)
請點選"藍色"連結
Google全球最強搜尋網站--可將您所知的中.英文公司名稱;中.英文地址;電話.傳真
手機號碼,電子郵件(E-mail Address);任何您收到的文宣DM上有的文字資訊.您將會有
超乎想像的資料在網路上,"凡走過必留下痕跡,凡在網路上曾登錄或討論區都將永存"
經濟部商業司--您收到的名片.文宣DM簡介所載明的中文 或英文公司名稱,可先上
經濟部商業司查詢,只要是在台灣正式設立的本國公司或外國公司在台灣的分公司
或辦事處,都可以從此官方公司登記的網站查到,該公司的資本額.設立時間.營業項目.
董監事基本資料.(若無法從中.英文公司名稱查到該公司在台灣正式登記,有二種可能
第一種可能是在國際知名免稅島設立之境外公司,尚未在台灣正式登記;另一種可能是
根本就不存在的空頭公司)
國際網址所有權(WHO IS)查詢--您可以透過這個 美國註冊網站,查詢在美國註冊的
.com或.net或.org...等等的網址資料,包括這個註冊網址是何時登記開始使用,是屬於那
家公司登記使用.地址.電話.傳真及申請維護之網路公司及伺服器DNS...等資料,作為
對該公司的基本徵信資訊參考. 台灣網址所有權(WHO IS)查詢
(申請者是有權利選擇開放或不開放被查詢的內容,如果是一家正式合法的公司註冊登
記當然不怕國際投資者網路查詢及求證公司的真實性)
全球網站設立歷史追縱--您可以透過這個 國際網站,輸入您要查詢的國際網址,查詢該
登記註冊的網站所有歷史記錄,包括該網站設立期間的內容及網頁轉換歷史記錄.至少
您可以瞭解該國際公司的以往背景資料.
投資理財資訊 自我徵信--當您手上拿到理財公司或財務顧問的產品說明文件,請依照
以下步驟驗證相關內容,以達到自我徵信及規避風險:
A) 發行該金融產品的公司是在那一國家註冊? 工商業登記註冊關方網址? 該國的相關
法令及監理機關為何? 監理機關官方網址?
B) 發行金融商品機構的相關背景? 在金融產業的信用記錄? 該金融產品的歷史有多久?
該產品的交易歷史記錄? 該產品是賣給法人機構? 或是可以賣給國際人士? 若是基金
(Mutual Fund)或連動債(Structure Note) 一定要索取"投資說明書"及"風險告知書"
C) 外國公司在台灣國內財政部相關機構核准的海外金融產品,在官方網站都可以查
得到記錄; 外國公司在原發行金融產品的屬地國仍有許多已經在全球市場發行的產
品,未在台灣官方登記不代表該產品不能購買,可以透過銀行以"指定用途金錢信託"
透過網路服務開戶並申購海外當地合法的金融產品.
海外基金/金融票券/信託受益憑證--基本上台灣的客戶作海外投資理財之前,應該以
不同的匯價部位分階段轉換外幣現金資產,在評估各種金融理財商品時,以當時最有利
的資金來考慮投資配置;其次,該金融產品一定要有合法的"信託機制"加上信託管理銀
行,非發行機構自己的銀行帳戶,因為信託的資金是具"獨立性"的,不會和該發行機構的
資產負債混在一起.以免因發行機構本身財務不善造成投資者的損失.
免稅天堂(Tax Heaven)與境外公司(Offshore Company)--國際金融全球化之後,大型
化的國際公司都在免稅島設立"控股公司(Holding Company)", 而且都是挑選銀行.證券.
保險.基金.信託金融法令完善的免稅島,作全球化控股投資,主要的免稅島包括百慕達
(Bermuda). 開曼(Cayman Islands). 澤西(Jersey). 馬恩島(Isle of Man). 根西島(Guernsey).
模里西斯(Mauritius).....等等;國際金融機構在當地合法設立公司,並依監理機關的法令
要求,必需要有當地的律師或會計師,擔任"獨立董事"或"外部董事",年度的財務會計結
算都要送註冊地政府審核.例如:台灣國泰人壽在百慕達設立子公司Cathay Insurance
(Bermuda) Co., Ltd.分保人壽保險再保險業務;長榮國際集團在百慕達設立再保險公司
Evergreen Reinsurance Company
Limited在台灣入主中央再保險公司;Manulife ( International) Limited 在亞洲台灣設立"英屬百慕達商宏利人壽保險國際股份有限公司台灣分公司"
其他的免稅島大部份都是以設立國際商業公司(International Business Company)為主要 登
記註冊, 以達到商業投資及理財為目的, 例如 : 英屬維京群島(BVI) . 薩摩亞(Samoa) .
安圭拉島(Anguilla). 賽舌爾(Seychelles). 尼維斯(Nevis)貝里斯(Belize).....等等,有幾個免稅
島資本額是自行訂定,該國政府也無須驗資本金;所以當投資者拿到 一份精美的資料,應
該先瞭解該資料來源,是在那裏設立的公司發行,對國際客戶的行政服務據點在那裏?客
戶可以要求理財顧問提出佐證的資料,以確保長期投資的安全性.
或打 0800-02-9999
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